La scelta di un broker è il primo e anche uno dei passi più importanti che devi compiere quando decidi di investire. Scopri come prendere le decisioni giuste ed evitare di essere truffato.

Quando entri nel mondo degli investimenti, devi essere consapevole che ci sono molte decisioni da prendere e aspetti da considerare. Molto probabilmente, il primo sarà scegliere la tua società di intermediazione in quanto è necessaria per ottenere l’accesso ai mercati finanziari. In questo articolo imparerai a cosa dovresti assolutamente prestare attenzione quando consideri le offerte e le condizioni dei vari broker disponibili sul mercato.

Credibilità dell’impresa di investimento

Nella finanza, non mancano truffe e vari tipi di società scam che a prima vista possono sembrare professionali e legittime. Il modo migliore per assicurarti che il tuo broker sia credibile è verificare che sia autorizzato e supervisionato dalle autorità statali. Di seguito troverai esempi delle autorità che controllano gli istituti finanziari in determinati paesi:

  • Polonia – KNF (Polish Financial Supervision Authority)
  • Regno Unito – FCA (Financial Conduct Authority)
  • Cipro – CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)
  • Francia – AMF (Financial Markets Authority)
  • Dubai, UAE (zona franca finanziaria) – DFSA (Dubai Financial Services Authority)

La supervisione e l’autorizzazione delle società di intermediazione da parte delle istituzioni di supervisione finanziaria garantisce che queste società siano state accuratamente controllate e che rispettino e operino nel rispetto della legge. Tali società sono anche un’entità in fondi di garanzia, che garantiscono la sicurezza e la restituzione dei fondi depositati in caso di fallimento o insolvenza di un determinato broker.

Di seguito è riportato l’elenco dei fondi di garanzia in determinati paesi, nonché l’importo dei depositi che garantiscono:

  • Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych (KDPW, Polonia) – il risarcimento massimo è l’equivalente di 20.100 EUR, di cui: 100% fino a 3.000 EUR e un’eccedenza del 90% oltre tale importo fino a 22.000 EUR
  • Schema di compensazione dei servizi finanziari (FSCS, Regno Unito) – compensazione massima fino a 85.000 GBP
  • Investor Compensation Fund (ICF, Cipro) – compensazione massima fino a 20.000 EUR

È importante ricordare che i singoli clienti sono protetti da determinati fondi di garanzia, indipendentemente dalla loro nazionalità: la giurisdizione a cui è soggetto un determinato broker è il fattore che determina la sicurezza e l’eventuale esborso di fondi.

Costi e commissioni devono essere sempre completamente trasparenti!

L’obiettivo di una società di intermediazione, così come di qualsiasi altra attività, è operare per realizzare un profitto, pertanto non dovrebbe sorprendere che sul tuo conto vengano addebitati alcuni costi. Tuttavia, tutte le informazioni sui costi e sulle commissioni dovrebbero essere sempre completamente trasparenti e facili da trovare e comprendere. Di seguito è riportato l’elenco dei costi e dei requisiti più importanti per la gestione di un conto di intermediazione, a cui dovresti assolutamente prestare attenzione:

  • Addebito per la gestione del conto (solitamente mensile o annuale; indipendente da altre commissioni)
  • Commissioni operative (es. per l’acquisto o la vendita di asset)
  • Costi aggiuntivi (es. SWAP, spread, commissioni di gestione ecc.)
  • Costi e requisiti relativi al fatturato (ad es. commissioni di deposito e prelievo, valore minimo di deposito, limiti di transazione)
Strumenti offerti

Attualmente, gli investitori hanno una serie di diversi tipi di strumenti in cui possono investire il loro denaro, dagli strumenti del mercato organizzato (ad es. azioni, ETF) a quelli del mercato OTC (ad es. CFD, Futures). A volte gli strumenti in entrambi questi mercati si sovrappongono: un investitore può acquistare entrambe le azioni di una determinata società in borsa e investire in essa utilizzando un contratto CFD basato su queste azioni. Questa “connessione” crea una base per la manipolazione, poiché alcuni broker sfruttano abilmente questo fatto, nascondendo le carenze della loro offerta con slogan fuorvianti. Tuttavia, sono obbligati a specificare la loro offerta nella documentazione relativa alle specifiche degli strumenti offerti. Pertanto, prima di scegliere un broker, verifica attentamente se offre gli strumenti che ti interessano. Non fare affidamento solo sui messaggi di marketing!

In una serie di strumenti finanziari offerti dai broker, puoi spesso trovare derivati, come: Opzioni, CFD, Futures, il cui prezzo dipende dal prezzo dell’asset sottostante. Essi sono a leva, il che significa che per investire in essi è necessaria solo una frazione di un dato capitale. L’importo della leva finanziaria può variare e dipende dal tipo di strumento o dall’offerta del broker. Tuttavia, la legge nei paesi dell’UE specifica chiaramente i livelli massimi di leva finanziaria su determinati strumenti. Assicurati sempre che i margini offerti dalle tue società di intermediazione siano conformi ai requisiti della legge finanziaria e soddisfino tutte le tue esigenze.

Piattaforma di investimento

Tutti i broker offrono l’accesso alle piattaforme di investimento, sia proprietarie che partner. Tuttavia, tieni presente che quelle dei partner sono progettate nel modo più universale. Se stai cercando soluzioni che soddisfino le tue esigenze, è meglio scegliere un broker con una piattaforma proprietaria. In questo modo puoi essere sicuro che sia stato progettata nel modo più intuitivo possibile. Inoltre, eventuali disagi legati all’utilizzo della piattaforma possono essere segnalati direttamente al suo progettista (broker), velocizzando così i tempi di risoluzione del problema.

Le piattaforme di brokeraggio che offrono conti DEMO gratuiti, sui quali puoi testare le tue conoscenze e abilità in modo sicuro (facendo trading con fondi virtuali) sono già diventate uno standard sul mercato. Inoltre, dovresti anche prestare attenzione a una serie di altre estensioni relative a una determinata piattaforma, come, ad esempio, una sezione di materiali educativi o notizie di mercato costantemente aggiornate, poiché si tratta di soluzioni che contribuiranno in modo particolare all’efficacia del tuo trading.

Servizio clienti

La complessità dei mercati finanziari e le molteplici funzionalità delle piattaforme di investimento possono creare vari problemi. Ecco perché è così importante che il broker che scegli offra un servizio clienti professionale. Ricorda che a questo punto, il servizio clienti nella tua lingua madre, disponibile 24 ore su 24, così come un account manager dedicato, a cui puoi sempre rivolgerti con una richiesta, stanno diventando uno standard sul mercato. Questi sono i servizi che dovresti cercare, poiché il supporto professionale è estremamente importante quando muovi i primi passi nel mondo dei mercati finanziari.

Benefici aggiuntivi

Sopra sono elencati solo i punti più importanti, a cui dovresti assolutamente prestare attenzione quando scegli il tuo broker. Tuttavia, al giorno d’oggi, le società di brokeraggio stanno cercando di superarsi a vicenda aggiungendo ulteriori funzionalità e vantaggi relativi alla gestione di un account, ad esempio l’accesso a webinar, materiale didattico gratuito, notizie di mercato aggiornate o il suddetto account manager dedicato. Pertanto, è bene ricercare attentamente le offerte disponibili sul mercato, per non perdere gli interessanti vantaggi.

Scegliere la propria società di intermediazione è la prima, ma anche una delle decisioni più importanti quando si opera nei mercati finanziari. Avrà un impatto diretto sul tuo trading, quindi è importante selezionare quello giusto. Scegli saggiamente!

Ricorda: Non lasciarti abbindolare da promesse che sembrano troppo belle per essere vere: ci sono molti truffatori sul mercato, quindi controlla sempre la presenza di un determinato broker nei registri delle autorità di vigilanza.