Dobre premyslená investičná stratégia je kľúčom k úspechu na trhu. Zoznámte sa so základmi, ktoré vám pomôžu zorganizovať si spôsob, akým fungujete, a zostavte si svoj vlastný investičný plán.
1. Vytvorte si investičný plán na základe svojich cieľov a pravidelne ho aktualizujte.
● Ak si chcete vytvoriť solídny investičný plán, zhodnoťte svoju finančnú situáciu. Je dôležité byť realista. Spravovať rozpočet domácnosti je dobrý spôsob, ako mať prehľad o každodenných výdavkoch a umožní vám odhadnúť, koľko peňazí môžete vyčleniť na investície.
● Pravidelne prispôsobujte svoj investičný plán, najmä ak dôjde k zásadnému posunu na trhu alebo sa zmení vaša finančná situácia (napríklad sa zvýši váš príjem alebo vaše životné náklady), a podľa toho ho upravte.
2. Posúďte svoj postoj k riziku.
● Niektoré vaše investície nemusia fungovať tak, ako ste očakávali, pretože investovanie je vždy spojené s určitou mierou rizika.
● Platí základné pravidlo, že čím vyššie riziko, tým vyššia je potenciálna odmena. Riziko môžete zmierniť rôznymi spôsobmi, ale než to urobíte, mali by ste posúdiť, aká je vaša tolerancia k riziku. Inými slovami, musíte posúdiť, koľko z investovaných peňazí ste ochotní stratiť, ak sa niečo pokazí.
● Miera rizika závisí predovšetkým od toho, do akých inštrumentov investujete, pretože rôzne typy aktív rôzne fungujú. Napríklad akcie sú považované za volatilnejšie ako dlhopisy, ale akcie ich obvykle z hľadiska ziskov prekonávajú. Kryptomeny sú ešte volatilnejšie, takže potenciálne zisky – ale aj riziká – sú exponenciálne vyššie.
3. Diverzifikujte svoje portfólio. A dbajte na to, aby bolo diverzifikované dostatočne.
● Pamätajte na známe príslovie – nedávajte všetky vajcia do jedného košíka.
● Diverzifikácia portfólia je základná a bežná metóda znižovania rizika. Svoje portfólio by ste mali budovať v závislosti od vašej tolerancie k riziku. Napríklad, ak máte vysokú averziu k riziku, vaše portfólio by malo obsahovať viac dlhopisov ako akcií a kryptomenám by ste sa mali vyhnúť oblúkom.
● Makroekonomická situácia sa časom môže zmeniť, takže nezabudnite svoje portfólio pravidelne vyvažovať, aby bolo stále aktuálne s vašou toleranciou voči riziku.
4. Vyberte si finančné služby, ktoré budú zodpovedať vašim potrebám.
● Než začnete investovať, je potrebné si vybrať brokera alebo spoločnosť, ktorá bude fungovať ako váš sprostredkovateľ. Rôzne firmy môžu ponúkať rôzne investičné produkty (ako sú akcie, dlhopisy, podielové listy investičných fondov, kryptomeny atď.), rovnako ako rôzne poplatky a služby. Niektorí brokeri môžu napríklad poskytovať určitú formu služieb investičného poradenstva.
● Ak sa na to cítite, môžete investovať na vlastnú päsť. Pokiaľ si však nie ste istí, ako správne investovať, vždy môžete využiť služby poradcov. Musíte však počítať s tým, že za ich služby budete väčšinou priplácať.
● Pre viac informácií o výbere investičnej spoločnosti kliknite sem.
5. Snažte sa minimalizovať investičné poplatky a tiež daňové zaťaženie.
● Ako sme už uviedli, rôzne investičné spoločnosti vám môžu za svoje služby účtovať rozdielne poplatky. Čím nižšie poplatky, tým dosahujete väčší zisk, ale pamätajte, že existujú ďalšie premenné, ktoré musíte vziať do úvahy pri výbere investičnej spoločnosti.
● Pokiaľ to váš právny poriadok umožňuje, využite investičné daňové zvýhodnenie.
6. Používajte mechanizmy na zníženie rizika strát.
● Okrem diverzifikácie portfólia používajte aj ďalšie metódy na zníženie rizika. Využite stop-loss alebo take-profit, a ak si nie ste istí svojimi finančnými znalosťami, využite služby, ktoré by vám mohli pomôcť, ako je napríklad investičný poradca.
7. Dávajte si pozor na informácie, ktoré dostávate.
● Starostlivo si vyberajte zdroje, z ktorých čerpáte informácie. Sledujte renomované médiá a overte si, koho sledujete na sociálnych sieťach. Niektoré menej renomované médiá, rovnako ako finanční influencieri, môžu mať záujem na tom, aby niečo znelo konkrétnym spôsobom. Aj ľudia aktívni na sociálnych sieťach alebo fórach môžu mať svoje vlastné ciele, ktoré vám nie sú známe. A čo viac, dosť možno využívajú svojich sledujúcich na zisk na ich úkor. Napríklad propagácia určitých akcií alebo kryptomien môže byť signálom, že sa môžete stať obeťou schémy pump and dump (podvodníci obvykle šíria nepravdivé alebo zavádzajúce informácie, aby vyvolali nákupné šialenstvo, ktoré „napumpuje“ cenu akcie a potom „zahodí“ akcie predajom vlastných akcií za nadhodnotenú cenu).
● Pokiaľ niečo znie príliš dobre, aby to bola pravda, pravdepodobne je to naopak.
● Pre viac informácií kliknite sem.
8. Znalosti sú kľúčom.
● Nezáleží na tom, kto ste alebo čo robíte – vždy existuje spôsob, ako sa môžete dozvedieť o investovaní alebo finančných trhoch tak, aby to bolo pre vás užitočné.
9. Nereagujte emocionálne na zmeny na trhu.
● Trhy môžu byť volatilné, ale nie natoľko ako správy, ktoré ich obklopujú. Nedovoľte, aby vaše emócie zatemnili vaše presvedčenie a analýzu.
● Zachovajte pokoj a pokračujte.
FAQ
V akých situáciách by ste mali vykonať zmeny vo svojom investičnom pláne?
Situácie, ktoré vyžadujú zmeny v investičnom pláne, zahŕňajú napríklad zmenu vašej finančnej situácie (získanie zvýšenia platu, strata zamestnania, zvýšenie výdavkov), zmenu na trhu (rýchle cenové výkyvy), ekonomickú krízu alebo zmenu úrokových sadzieb.
Čo robiť, ak ste veľmi averzní k riziku?
V situácii vysokej averzie k riziku by sa mali vyhnúť vysoko rizikovým finančným inštrumentom alebo by sa do nich mali investovať primerane nižšie sumy.
Môžem investovať úplne sám alebo potrebujem sprostredkovateľa?
Investovanie bez prostredníkov je možné, ale odporúča sa ľuďom, ktorí majú zodpovedajúce znalosti pred tým, než vykonajú svoju prvú investíciu. Investori, ktorí majú menej skúseností s investovaním, môžu byť nápomocní prostredníci. Poradenské služby sú poskytované za konkrétny poplatok napríklad maklérskymi domami.
Za čo si investičné spoločnosti účtujú poplatky?
V závislosti od investičnej spoločnosti si môžu účtovať transakčné poplatky (provízie za nákup a predaj akcií, dlhopisov, podielových fondov a ďalších finančných nástrojov), za správu klientského investičného portfólia, poplatky za vedenie účtu atď.
Čo je stop loss?
Príkaz stop-loss je nástroj riadenia rizík na akciovom trhu, ktorý sa používa na automatické uzavretie pozície, ak cena cenného papiera klesne pod stanovenú úroveň.
Čo je tiež profit?
Take profit je burzový príkaz používaný na automatické uzavretie pozície s cieľom realizovať zisk.