Une stratégie d’investissement bien pensée est la clé du succès sur les marchés. Découvrez les règles de base qui vous aideront à organiser votre activité de trading et à construire votre propre plan d’investissement.
1. Créez un plan d’investissement basé sur vos objectifs et mettez-le à jour périodiquement.
● Si vous voulez créer un plan d’investissement solide, évaluez votre situation financière. Il est important d’être réaliste à ce sujet. L’établissement d’un budget familial est un bon moyen de garder un œil sur vos dépenses quotidiennes et vous permettra d’estimer le montant que vous pouvez allouer aux investissements.
● Revoyez périodiquement votre plan d’investissement, notamment en cas de changement majeur du marché ou de modification de votre situation financière (par exemple, si vous obtenez une augmentation ou si le coût de la vie augmente) et adaptez-le en conséquence.
2. Évaluez votre attitude face au risque.
● Certains de vos investissements peuvent ne pas donner les résultats escomptés, car l’investissement comporte toujours un certain niveau de risque.
● La règle générale est que plus le risque est élevé, plus la récompense potentielle est importante. Vous pouvez atténuer le risque de différentes manières, mais avant de le faire, vous devez évaluer votre tolérance au risque. En d’autres termes, vous devez évaluer la part de l’argent investi que vous êtes prêt à perdre si quelque chose ne va pas.
● Le niveau de risque dépend principalement des instruments dans lesquels vous investissez, car les différents types d’actifs ont des performances différentes. Par exemple, les actions sont considérées comme plus volatiles que les obligations, mais elles ont aussi tendance à les surperformer. Les crypto-actifs sont encore plus volatils, de sorte que les gains potentiels – mais aussi les risques – sont plus élevés.
3. Diversifiez votre portefeuille
● N’oubliez pas de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier.
● La diversification du portefeuille est une méthode de base et courante pour atténuer le risque. Vous devez constituer votre portefeuille en fonction de votre tolérance au risque. Par exemple, si vous avez une forte aversion pour le risque, votre portefeuille doit comprendre plus d’obligations que d’actions et aucun crypto-actif.
● La situation macroéconomique pouvant évoluer, n’oubliez pas de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille afin de le maintenir en phase avec votre tolérance au risque.
4. Choisissez des services financiers adaptés à vos besoins
● La plupart du temps, avant de pouvoir commencer à investir, vous devez choisir une maison de courtage ou une autre société qui vous servira d’intermédiaire. Différentes sociétés peuvent proposer différents produits d’investissement (tels que des actions, des obligations, des parts de fonds d’investissement, des crypto-actifs, etc.), ainsi que différents frais et services. ). Par exemple, certaines maisons de courtage peuvent fournir une forme de services de conseil en investissement, par exemple des services de robot-advisor.
● Si vous vous sentez prêt à le faire, vous pouvez investir par vous-même. Toutefois, si vous n’êtes pas sûr de la manière dont vous devez investir, vous pouvez toujours recourir aux services de conseillers, tout en gardant à l’esprit que la plupart du temps, vous devrez payer pour leurs services.
● Pour plus d’informations sur le choix d’une société d’investissement, cliquez ici.
5. Essayez de minimiser les frais d’investissement, ainsi que les charges fiscales.
● Comme nous l’avons dit plus haut, différentes sociétés d’investissement peuvent vous facturer leurs services différemment. Plus les frais sont bas, plus vos gains sont importants, mais n’oubliez pas qu’il existe d’autres variables que vous devez prendre en compte lorsque vous choisissez une société d’investissement.
● Si cela est possible dans votre système juridique, utilisez les incitations fiscales à l’investissement.
6. Utiliser des mécanismes pour atténuer les risques de pertes.
● Outre la diversification de votre portefeuille, utilisez d’autres méthodes pour atténuer les risques. Utilisez le stop-loss ou le take-profit, et si vous n’êtes pas sûr de vos compétences financières, faites appel à des services qui pourraient vous aider (comme les conseillers).
7. Faites attention aux informations que vous recevez.
● Choisissez soigneusement les sources dont vous tirez vos informations. Suivez les médias de bonne réputation et vérifiez qui vous suivez sur les réseaux sociaux. Certains réseaux moins réputés, des influenceurs financiers, peuvent avoir intérêt à ce que les choses soient perçues d’une certaine manière. De même, les personnes actives sur les réseaux sociaux ou les forums peuvent avoir leurs propres objectifs, que vous ignorez. Qui plus est, ils peuvent utiliser leurs adeptes pour faire du profit à leurs dépens. Par exemple, le fait de vanter les mérites de certaines actions ou crypto-actifs peut être le signe que vous risquez d’être victime d’une arnaque ou tout simplement d’être abusé.
● Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.
● Pour plus d’informations, cliquez ici.
8. La connaissance est la clé.
● Peu importe qui vous êtes ou ce que vous faites, il y a toujours quelque chose que vous pouvez apprendre sur les investissements ou les marchés financiers qui pourrait vous être utile.
9. Ne réagissez pas de manière émotionnelle aux changements du marché.
● Les marchés peuvent être volatils, mais pas autant que les nouvelles qui les entourent. Ne laissez pas vos émotions obscurcir votre jugement et votre analyse.
● Restez calme et continuez.