Le choix d’un courtier est la première mais également l’une des étapes les plus importantes à franchir lorsque vous décidez d’investir. Apprenez à prendre les bonnes décisions et évitez les arnaques..

Lorsque vous entrez dans le monde des investissements, vous devez être conscient que vous devrez prendre de nombreuses décisions et considérer différents aspects. Très probablement, le premier sera de choisir votre société de courtage afin d’accéder aux marchés financiers. Dans cet article, vous apprendrez à bien examiner les offres et les conditions des différents courtiers disponibles sur le marché, afin de choisir celui qui vous convient le mieux.

Crédibilité des sociétés d’investissement

Dans le domaine de la finance, beaucoup d’escrocs ou divers types d’entreprises frauduleuses peuvent sembler professionnelles et légitimes à première vue. La meilleure façon de vous assurer que votre courtier est crédible est de vérifier s’il est entièrement agréé et supervisé par les autorités de l’État. Vous trouverez ci-dessous des exemples d’autorités qui supervisent les institutions financières dans des pays donnés :

  • France – AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Pologne – KNF (Autorité Polonaise de Surveillance Financière)
  • Royaume-Uni – FCA (Financial Conduct Authority)
  • Chypre – CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)
  • Dubai, EAU (zone franche) – DFSA (Dubai Financial Services Authority)

La surveillance et l’agrément des sociétés de courtage par les institutions de surveillance financière garantissent que ces sociétés ont fait l’objet d’un contrôle approfondi, qu’elles respectent et opèrent dans le cadre de la loi. Ces sociétés constituent également une entité de fonds de garantie, qui assurent la sécurité et le retour de vos fonds déposés en cas de faillite ou d’insolvabilité d’un courtier donné.

Vous trouverez ci-dessous la liste des fonds de garantie dans des pays donnés, ainsi que le montant des dépôts qu’ils garantissent :

  • Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych (KDPW, Poland) – l’indemnité maximale est l’équivalent de 20.100 EUR, comprenant : 100 % jusqu’à 3.000 EUR et 90 % d’excédent sur ce montant jusqu’à 22.000 EUR
  • Financial Services Compensation Scheme (FSCS, UK) – indemnisation maximale jusqu’à 85 000 GBP
  • Investor Compensation Fund (ICF, Cyprus) – indemnisation maximale jusqu’à 20 000 EUR

Il convient également de noter que les clients individuels sont garantis par des fonds de garantie donnés, quelle que soit leur nationalité – seule la juridiction à laquelle un courtier donné est soumis constitue un facteur déterminant la sécurité et le décaissement éventuel des fonds.

Les coûts et les frais doivent toujours être totalement transparents !

L’objectif d’une société de courtage, ainsi que de toute autre entreprise, est de réaliser un profit. Par conséquent, il n’est pas surprenant que votre compte soit facturé de certains frais. Cependant, toutes les informations sur les coûts et les frais doivent toujours être totalement transparentes et faciles à trouver et à comprendre. Vous trouverez ci-dessous la liste des coûts et des exigences les plus importants pour gérer un compte de courtage, auxquels vous devez absolument prêter attention :

  • Frais de gestion du compte (généralement mensuels ou annuels ; indépendamment des autres frais)
  • Commissions d’exploitation (par exemple pour l’achat ou la vente d’actifs)
  • Frais supplémentaires (ex. SWAPS, spreads, frais de gestion, etc.)
  • Coûts et exigences liés au chiffre d’affaires (par exemple, frais de dépôt et de retrait, valeur de dépôt minimum, limites de transaction)
Instruments proposés

Actuellement, les investisseurs disposent d’un certain nombre d’instruments différents dans lesquels ils peuvent placer leur argent – des instruments du marché organisé (par exemple, les actions, les ETF) aux instruments du marché OTC (par exemple, les CFD, les contrats à terme). Parfois, les instruments de ces deux marchés se chevauchent – un investisseur peut acheter les actions d’une société donnée en bourse et y investir en utilisant un contrat CFD basé sur ces actions. Cette “connexion” crée une base de manipulation, certains courtiers utilisant habilement ce fait, masquant les lacunes de leur offre avec des slogans trompeurs. Cependant, ils sont tenus de préciser leur offre dans la documentation relative à la spécification des instruments proposés. Par conséquent, avant de choisir un courtier, vérifiez bien s’il propose les instruments qui vous intéressent. Ne vous fiez pas uniquement aux messages marketing !

Pour un certain nombre d’instruments financiers proposés par les courtiers, vous pouvez souvent trouver des dérivés, tels que : Options, CFD, Futures, dont le prix dépend du prix de l’actif sous-jacent. Ils sont parfois à effet de levier, ce qui signifie que seule une fraction d’un capital donné est nécessaire pour y investir. Le montant de l’effet de levier peut varier et dépend du type d’instrument ou de l’offre du courtier. Cependant, la législation des pays de l’UE spécifie clairement les niveaux maximaux de levier financier sur des instruments donnés. Assurez-vous toujours que les marges proposées par votre courtier sont à la fois conformes aux exigences de la loi financière et répondent à tous vos besoins.

la loi financière et répondent à tous vos besoins.

Plateforme d’investissement

Tous les courtiers offrent un accès aux plateformes d’investissement, à la fois propriétaires et partenaires. Cependant, gardez à l’esprit que les plateformes partenaires sont conçues de la manière la plus universelle possible. Si vous cherchez des solutions qui répondent à vos besoins, il est préférable de choisir un courtier avec sa propre plateforme. Ainsi, vous pouvez être sûr qu’elle a été conçue de la manière la plus intuitive. De plus, tout inconvénient lié à l’utilisation de la plateforme peut être signalé directement à son concepteur (courtier), accélérant ainsi le temps de résolution du problème.

Les plateformes de courtage proposant des comptes DEMO gratuits, sur lesquels vous pouvez tester vos connaissances et compétences de manière sécurisée (en négociant avec des fonds virtuels) sont déjà devenues un standard sur le marché. De plus, vous devez également prêter attention à un certain nombre d’autres extensions liées à une plateforme donnée, comme, par exemple, une section de formation ou des actualités du marché constamment mises à jour, car ce sont des solutions qui contribueront particulièrement à l’efficacité de votre trading.

Service client

La complexité des marchés financiers et la multiplicité des fonctionnalités des plateformes d’investissement peuvent créer toutes sortes de problèmes. C’est pourquoi il est si important que le courtier que vous choisissez offre un service client professionnel. N’oubliez pas qu’à ce stade, un service client dans votre langue maternelle, disponible 24 heures sur 24, ainsi qu’un gestionnaire de compte dédié, vers qui vous pouvez toujours vous adresser pour toute demande, deviennent un standard sur le marché. Ces services seront indispensables, car un soutien professionnel est extrêmement important lors de vos premiers pas dans le monde des marchés financiers.

Bénéfices supplémentaires

Seuls les points les plus importants sont énumérés ci-dessus, vous devez absolument faire attention lors du choix de votre courtier. Cependant, de nos jours, les sociétés de courtage tentent d’en faire plus en ajoutant des fonctionnalités et des avantages supplémentaires liés à la gestion d’un compte, par exemple l’accès à des webinaires, du matériel pédagogique gratuit, des actualités de marché mises à jour ou le gestionnaire de compte dédié susmentionné. Par conséquent, il est bon de rechercher attentivement les offres disponibles sur le marché, afin de ne pas perdre les avantages intéressants.

Le choix de votre société de courtage est la première, mais aussi l’une des décisions les plus importantes lorsque vous opérez sur les marchés financiers. Cela aura un impact direct sur votre trading, il est donc important de sélectionner le bon courtier. Choisissez intelligemment!

N’oubliez pas : Ne craquez pas pour des offres commerciales de brokers comme certains ou offrant des taux de rendement spectaculaires. Il y a beaucoup d’escrocs sur le marché, alors vérifiez toujours les informations concernant le courtier donné dans les registres des autorités de contrôle.