A jól átgondolt befektetési stratégia a piaci siker kulcsa. Ismerje meg azokat az alapszabályokat, amelyek segítenek megszervezni mindennapjait és felépíteni saját befektetési tervét.
1. Készítsen befektetési tervet a céljai alapján és rendszeresen frissítse azt.
● Ha szilárd befektetési tervet szeretne készíteni, mérje fel pénzügyi helyzetét. Fontos, hogy reális legyen. Az otthoni költségvetés futtatása jó módszer arra, hogy nyomon kövesse a mindennapi kiadásait, valamint lehetővé teszi, hogy megbecsülje, mennyi pénzt tud befektetésekre fordítani.
● Rendszeresen vizsgálja felül a befektetési tervét, különösen, ha jelentős piaci változás következik be, vagy ha megváltozik a pénzügyi helyzete (például fizetésemelést kap, vagy emelkednek a megélhetési költségei), és ennek megfelelően igazítsa ki.
2. Értékelje a kockázathoz való hozzáállását.
● Előfordulhat, hogy egyes befektetései nem úgy teljesítenek, ahogyan Ön szeretné, mivel a befektetés mindig jár valamilyen szintű kockázattal.
● Az ökölszabály az, hogy minél nagyobb a kockázat, annál nagyobb a potenciális jutalom. A kockázatot különböző módokon csökkentheti, de mielőtt ezt megtenné, fel kell mérnie, mekkora az Ön kockázattűrő képessége. Más szóval, fel kell mérnie, hogy a befektetett pénzből mennyit hajlandó elveszíteni, ha valami rosszul sül el.
● A kockázat mértéke elsősorban attól függ, hogy milyen instrumentumokba fektet, mivel a különböző típusú instrumentumok eltérő teljesítményt nyújtanak. A részvények például volatilisebbnek számítanak, mint a kötvények, de általában felül is teljesítenek azokon. A kriptovaluták még változékonyabbak, így a potenciális nyereség – de a kockázat is – exponenciálisan magasabb.
3. Diverzifikálja portfólióját és tartsa azt megfelelően diverzifikáltan.
● Ne feledje, ne tegyen fel mindent egy lapra.
● A portfólió diverzifikálása a kockázat mérséklésének alapvető és általános módszere. Portfólióját a kockázattűrő képességétől függően kell összeállítania. Ha például idegenkedik a magas kockázattól, portfóliójának több kötvényt lenne érdemes tartalmaznia, mint részvényeket, és mentesnek kellene lennie a kripto instrumentumoktól.
● A makrogazdasági helyzet változhat, ezért ne feledje, hogy portfólióját rendszeresen ki kell egyensúlyoznia, hogy az továbbra is összhangban legyen az Ön kockázattűrő képességével.
4. Válassza az igényeinek megfelelő pénzügyi szolgáltatásokat.
● A legtöbbször, mielőtt elkezdené a befektetést, ki kell választania egy brókerházat vagy más céget, amely közvetítőként fog működni. A különböző cégek különböző befektetési termékeket (például részvényeket, kötvényeket, befektetési alapok befektetési jegyeit, kriptovalutákat stb.), valamint különböző díjakat és szolgáltatásokat kínálhatnak. Egyes brókerházak például valamilyen befektetési tanácsadási szolgáltatást is nyújthatnak, például ún. robo-tanácsadást.
● Ha úgy érzi, hogy készen áll rá, egyedül is befektethet. Ha azonban nem biztos benne, hogyan kellene befektetnie, bármikor igénybe veheti tanácsadók (vagy robo-tanácsadók) szolgáltatásait, bár ne feledje, hogy legtöbbször fizetnie kell a szolgáltatásaikért.
● A befektetési vállalkozás kiválasztásával kapcsolatos további információkért kattintson ide.
5. Próbálja minimalizálni a befektetési díjakat, valamint az adóterheket.
● Mint már említettük, a különböző befektetési cégek eltérő díjat számíthatnak fel a szolgáltatásaikért. Minél alacsonyabbak a díjak, annál nagyobb a nyereség, de ne feledje, vannak más változók is, amelyeket figyelembe kell vennie a befektetési cég kiválasztásakor.
● Ha az Ön jogrendszere lehetővé teszi, vegye igénybe a befektetési adókedvezményeket.
6. A veszteségek kockázatának mérséklésére szolgáló mechanizmusok alkalmazása.
● A portfólió diverzifikálása mellett használjon más módszereket is a kockázatok mérséklésére. Használjon Stop-loss vagy Take-profit mechanizmusokat, és ha nem biztos a pénzügyi képességeiben, vegye igénybe azokat a szolgáltatásokat, amelyek segíthetnek Önnek (például tanácsadók).
7. Legyen óvatos a kapott információkkal kapcsolatban.
● Válassza meg gondosan azokat a forrásokat, ahonnan az információkat szerzi. Kövesse a jó hírű médiákat, és vizsgálja meg, hogy kit követ a közösségi platformokon. Egyes kevésbé jó hírnevű csatornáknak, valamint pénzügyi befolyásolóknak érdekük fűződhet ahhoz, hogy valamit egy bizonyos módon hangoztassanak. A közösségi médiában vagy fórumokon aktív embereknek is lehetnek olyan saját céljaik, amelyekről Ön nem tud. Mi több, előfordulhat, hogy arra használják a követőiket, hogy azok kárára profitáljanak. Például bizonyos részvények vagy kriptovaluták hype-olása lehet a jel, hogy az ún. pump and dump rendszer áldozatává válhat, melynek célja a befektetők félrevezetése a mesterségesen felfújt árú tokenekkel.
● Ha valami túl jól hangzik ahhoz, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg nem az.
● További információkért kattintson ide.
8. A tudás a kulcs.
● Nem számít, hogy ki Ön, vagy mivel foglalkozik, mindig van valami, amit megtanulhat a befektetésről vagy a pénzügyi piacokról, ami a hasznára válhat.
9. Ne reagáljon érzelmileg a piaci változásokra.
● A piacok változékonyak lehetnek, de nem annyira, mint az őket körülvevő hírek. Ne hagyja, hogy az érzelmei elhomályosítsák az ítélőképességét és a végrehajtott elemzését.
● Maradjon nyugodt és folytassa a munkát.