عندما تدخل عالم الاستثمارات، يجب عليك إدراك أن هناك العديد من القرارات التي يجب اتخاذها والجوانب التي يجب مراعاتها. سيكون أول قرار لك في الغالب هو اختيار شركة الوساطة الخاصة بك، فهي أمر ضروري للوصول إلى الأسواق المالية. في هذه المقالة، ستتعرف على ما يتحتم عليك مراعاته عند التفكير في عروض وشروط مختلف الوسطاء المتاحين في السوق.
مصداقية شركة الاستثمار
في عالم المالية، تجد عددًا ليس بقليل من المخادعين أو أنواع مختلفة من شركات الاحتيال التي قد تبدو احترافية وشرعية للوهلة الأولى. أفضل طريقة للتأكد من مصداقية وسيطك هي التحقق مما إذا كان مرخصًا بالكامل ويُشرف عليه سلطات الدولة. ستجد أدناه أمثلة على السلطات التي تشرف على المؤسسات المالية في بعض الدول:
- بولندا ـ KNF (هيئة الرقابة المالية البولندية)
- المملكة المتحدة – FCA (هيئة السلوك المالي)
- قبرص – CySEC (الهيئة القبرصية للأوراق المالية والبورصات)
- فرنسا ـ AMF (هيئة الأسواق المالية)
- دبي، الإمارات العربية المتحدة (المنطقة المالية الحرة) ـ DFSA (سلطة دبي للخدمات المالية)
عندما تقوم مؤسسات الإشراف المالي بالإشراف والترخيص لشركات الوساطة، فهذا يضمن أن هذه الشركات قد تم التحقق منها بدقة، وأنها تمتثل للقانون وتعمل في إطاره. قد تجد شركات الوساطة أيضًا في صناديق الضمان، والتي تضمن سلامة وعودة أموالك المودعة في حالة إفلاس أو إعسار وسيط معين.
فيما يلي قائمة بصناديق الضمان في بعض الدول، بالإضافة إلى مقدار الودائع التي تؤمنها:
- شركة الإيداع الوطنية للأوراق المالية (KDPW، بولندا): الحد الأقصى للتعويض يعادل 20,100 يورو، بما في ذلك: 100٪ حتى 3,000 يورو و90٪ فائض عن هذا المبلغ يصل إلى 22,000 يورو.
- برنامج تعويض الخدمات المالية (FSCS، المملكة المتحدة): أقصى تعويض يصل إلى 85,000 جنيه إسترليني.
- صندوق تعويض المستثمر (ICF، قبرص): أقصى تعويض يصل إلى 20,000 يورو.
تجدر الإشارة أيضًا إلى أن العملاء الأفراد يتم تأمينهم من خلال صناديق ضمان معينة، بغض النظر عن جنسيتهم. فقط الولاية القضائية، التي يخضع لها وسيط ما، هي العامل الذي يحدد الأمان والدفع المحتمل للأموال.
يجب أن تتمتع التكاليف والرسوم دائمًا بالشفافية المطلقة!
الهدف من شركة الوساطة، مثلها مثل أي شركة أخرى، هو العمل من أجل تحقيق ربح، لذلك من المنطقي أن يتم تحميل حسابك بعض التكاليف. إلا أنه يجب أن تتمتع جميع المعلومات المتعلقة بالتكاليف والرسوم دائمًا بالشفافية المطلقة ويسهل العثور عليها وفهمها. فيما يلي قائمة بأهم التكاليف والمتطلبات لتشغيل حساب الوساطة، والتي يجدر بك الانتباه إليها:
- رسوم تشغيل الحساب (عادةً شهريًا أو سنويًا؛ وهي رسوم منفصلة عن الرسوم الأخرى)
- عمولات التشغيل (مثل شراء أو بيع الأصول)
- التكاليف الإضافية (مثل المقايضات، وفروق الأسعار، ورسوم الإدارة، وما إلى ذلك)
- التكاليف والمتطلبات المتعلقة بحجم التداول (مثل رسوم الإيداع والسحب، والحد الأدنى لقيمة الإيداع، وحدود المعاملات)
عروض الأدوات
يمتلك المستثمرون حاليًا أنواعًا مختلفة من الأدوات التي يمكنهم من خلالها وضع أموالهم، من أدوات السوق المنظمة (مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة) إلى أدوات السوق الموازية (مثل العقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة). في بعض الأحيان تتداخل الأدوات من كلا السوقين، فقد يقوم المستثمر بشراء أسهم لشركة معينة في البورصة والاستثمار فيها باستخدام عقود الفروقات بناءً على هذه الأسهم. يخلق هذا “الارتباط” أساسًا للتلاعب، حيث يستخدم بعض الوسطاء هذه الحقائق بمهارة، ويقومون بإخفاء أوجه القصور في عرضهم بشعارات مضللة. ومع ذلك، فهم ملزمون بتحديد عرضهم في الوثائق المتعلقة بمواصفات الأدوات المعروضة. لذلك، قبل أن تقوم باختيار وسيط، تحقق بعناية مما إذا كان يوفر الأدوات التي تهمك. لا تعتمد على الرسائل التسويقية فقط!
في عدد من الأدوات المالية التي يقدمها الوسطاء، تجد في الغالب مشتقات مثل: الخيارات، والعقود مقابل الفروقات، والعقود الآجلة. يعتمد سعر تلك المشتقات على سعر الأصل الأساسي، كما تُستخدم الرافعة المالية معها، مما يعني أنه مطلوب فقط جزء بسيط من رأس مال معين للاستثمار فيها. قد يختلف مقدار الرافعة المالية ويعتمد على نوع الأداة أو عرض الوسيط. ومع ذلك، فالقانون في دول الاتحاد الأوروبي يحدد بوضوح المستويات القصوى للرافعة المالية على أدوات معينة. تحقق دائمًا من أن الهوامش التي تقدمها شركات الوساطة الخاصة بك تتوافق مع متطلبات القانون المالي وتناسب جميع احتياجاتك.
منصة الاستثمار
يتيح جميع الوسطاء إمكانية الدخول إلى منصات الاستثمار، سواء كانت منصة خاصة أو شراكة. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن منصات الشراكة مصممة بالطريقة الأكثر عالمية. إذا كنت تبحث عن حلول تلبي احتياجاتك، فمن الأفضل اختيار وسيط له منصته الخاصة. وبذلك ستضمن تصميم المنصة بأكثر الطرق ملاءمة لك. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إبلاغ مصمم المنصة (الوسيط) مباشرة عن أي خلل يتعلق باستخدام النظام الأساسي، مما يؤدي إلى تسريع وقت حل المشكلة.
احتلت منصات الوساطة التي تقدم حسابات تجريبية مجانية مكانة رائدة في السوق، حيث يمكنك اختبار معرفتك ومهاراتك بطريقة آمنة (عن طريق التداول باستخدام أموال افتراضية). علاوة على ذلك، هناك أيضًا عدد من الإضافات الأخرى المتعلقة بالمنصة والتي يجب الانتباه إليها مثل توفر قسم للمواد التعليمية أو أخبار السوق المحدثة باستمرار، لأن هذه الحلول ستساهم بشكل خاص في فعالية تداولك.
دعم العملاء
قد يؤدي تعقيد الأسواق المالية وتعدد وظائف منصات الاستثمار إلى خلق جميع أنواع المشاكل. هذا هو السبب في أهمية تقديم الوسيط الذي تختاره لخدمة عملاء احترافية. تذكر أن إتاحة خدمة العملاء بلغتك الأم على مدار 24 ساعة في اليوم، بالإضافة إلى مدير حساب مخصص، والذي يمكنك دائمًا الرجوع إليه عند الاستفسار، أصبحا من مواصفات السوق. هذه هي الخدمات التي يجب أن تبحث عنها، حيث أن الدعم المهني مهم للغاية عند اتخاذ الخطوات الأولى في عالم الأسواق المالية.
فوائد إضافية
تم سرد أعلاه أهم النقاط فقط التي يجب عليك الانتباه إليها عند اختيار الوسيط الخاص بك. ومع ذلك، تحاول شركات الوساطة، في وقتنا الحاضر، أن تتفوق على بعضها البعض عن طريق إضافة وظائف ومميزات إضافية تتعلق بتشغيل الحساب، على سبيل المثال: إمكانية دخول ندوات عبر الإنترنت، أو مواد تعليمية مجانية، أو أخبار سوق محدثة، أو مدير حساب مخصص كما ذكرنا لاحقًا. لذلك، يجب البحث بعناية عن العروض المتاحة في السوق، حتى لا تفقد هذه المميزات المثيرة للاهتمام.
يعد اختيار شركة الوساطة الخاصة بك هو أول قرار من بين القرارات المهمة عند العمل في الأسواق المالية. وسيكون له تأثير مباشر على تداولك، لذلك، الخيار المناسب مهم.. اختر بحكمة!
تذكر: لا تنخدع بالاستثمارات التي يتم تسويقها على أنها محددة أو تقدم معدلات عائد مذهلة. هناك الكثير من المحتالين في السوق، لذا تحقق دائمًا من الوسيط الذي تختاره في سجلات السلطات الإشرافية.