Una strategia di investimento ben ponderata è la chiave del successo sul mercato. Scopri le regole di base che ti aiuteranno a organizzare il modo in cui operi e costruisci il tuo piano di investimenti.
1. Crea un piano di investimenti basato sui tuoi obiettivi e aggiornalo periodicamente.
● Se vuoi creare un solido piano di investimenti, valuta la tua situazione finanziaria. È importante essere realistici al riguardo. Gestire il budget domestico è un buon modo per tenere sotto controllo le spese quotidiane e ti permetterà di stimare quanto denaro puoi destinare agli investimenti.
● Rivedi periodicamente il tuo piano di investimento, soprattutto se c’è un cambiamento importante del mercato o la tua situazione finanziaria cambia (ad esempio ottieni un aumento o il tuo costo della vita aumenta) e aggiustalo di conseguenza.
2. Valuta la tua propensione al rischio.
● Alcuni dei tuoi investimenti potrebbero non funzionare come volevi, perché l’investimento comporta sempre un certo livello di rischio.
● La regola empirica è che maggiore è il rischio, maggiore è la potenziale ricompensa. Puoi mitigare il rischio in diversi modi, ma prima di farlo, dovresti valutare qual è la tua tolleranza al rischio. In altre parole, devi valutare quanto del denaro investito sei disposto a perdere se qualcosa va storto.
● Il livello di rischio dipende principalmente dagli strumenti in cui investi, perché diversi tipi di attività si comportano in modo diverso. Ad esempio, le azioni sono considerate più volatili delle obbligazioni, ma tendono anche a sovraperformarle. Le cripto-attività sono ancora più volatili, quindi i potenziali guadagni, ma anche i rischi, sono esponenzialmente più alti.
3. Diversifica il tuo portafoglio. E tienilo adeguatamente diversificato.
● Ricorda, non mettere tutte le uova nello stesso paniere.
● La diversificazione del portafoglio è un metodo di base e comune per mitigare il rischio. Dovresti costruire il tuo portafoglio in base alla tua tolleranza al rischio. Ad esempio, se hai un’elevata avversione al rischio, il tuo portafoglio dovrebbe includere più obbligazioni che azioni, ed essere privo di cripto-asset.
● La situazione macroeconomica può cambiare, quindi ricorda di ribilanciare regolarmente il tuo portafoglio per mantenerlo allineato alla tua tolleranza al rischio.
4. Scegli i servizi finanziari adatti alle tue esigenze
● La maggior parte delle volte, prima di poter iniziare a investire, devi scegliere una casa di brokeraggio o un’altra società che fungerà da intermediario. Aziende diverse possono offrire diversi prodotti di investimento (come azioni, obbligazioni, quote di fondi di investimento, cripto-asset ecc.), nonché commissioni e servizi diversi. Ad esempio, alcune società di intermediazione potrebbero fornire una qualche forma di servizi di consulenza sugli investimenti, tra cui robo-advisory.
● Se ti senti all’altezza, puoi investire da solo. Tuttavia, se non sei sicuro di come investire, puoi sempre utilizzare i servizi di consulenti (o robo-advisor), anche se tieni presente che la maggior parte delle volte dovrai pagare per usufruire dei loro servizi.
● Per ulteriori informazioni sulla scelta di un broker di investimento, fai clic qui.
5. Cerca di ridurre al minimo le commissioni di investimento e gli oneri fiscali
● Come abbiamo affermato in precedenza, diverse società di investimento potrebbero addebitarti costi diversi per i loro servizi. Più basse sono le commissioni, maggiori sono i tuoi guadagni, ma ricorda, ci sono altre variabili che devi tenere in considerazione quando scegli un’impresa di investimento.
● Se è possibile nel tuo ordinamento giuridico, utilizza gli incentivi fiscali sugli investimenti.
6. Utilizza meccanismi per mitigare il rischio di perdite
● Oltre a diversificare il tuo portafoglio, utilizza altri metodi per mitigare i rischi. Usa stop-loss o take-profit e, se non sei sicuro della tua abilità finanziaria, usa servizi che potrebbero aiutarti (ad esempio consulenti).
7. Fai attenzione alle informazioni che ricevi
● Scegli con cura le fonti da cui ottieni le tue informazioni. Segui i media affidabili e controlla chi stai seguendo sui social media. Alcune fonti affidabili, così come gli influencer finanziari, potrebbero avere interesse a manipolare i fatti. Inoltre, le persone attive sui social media o sui forum potrebbero avere finalità a te sconosciute. Inoltre, potrebbero utilizzare i propri follower per trarne profitto a proprie spese. Ad esempio, pubblicizzare determinate azioni o crypto-asset potrebbe essere il segnale che potresti cadere vittima dello schema “pump and dump”.
● Se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.
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8. La conoscenza è la chiave.
● Non importa chi sei o cosa fai, c’è sempre qualcosa che potresti imparare sugli investimenti o sui mercati finanziari che potrebbe esserti utile.
9. Non reagire emotivamente ai cambiamenti del mercato.
● I mercati possono essere volatili, ma non quanto le notizie che lo circondano. Non lasciare che le tue emozioni offuschino il tuo giudizio e la tua capacità di analisi.
● Mantieni la calma e vai avanti.