Conoscere gli elementi essenziali di una corretta diversificazione degli investimenti è l’aspetto chiave della costruzione di un portafoglio di investimenti prudente e responsabile.

La diversificazione è uno degli aspetti più importanti che ogni investitore dovrebbe considerare quando pianifica i propri investimenti. È un processo che prevede di mescolare la composizione di un determinato portafoglio di investimenti distribuendo gli investimenti su diverse attività o classi di attività, come azioni, obbligazioni, materie prime o metalli preziosi. L’obiettivo della diversificazione è ridurre il rischio di investimento associato alla concentrazione di tutti i fondi su un tipo di attività o all’interno di un settore o di una regione.

Perché la diversificazione degli investimenti è così importante?

La diversificazione è importante, perché aiuta a ridurre il rischio di perdita e ad aumentare i potenziali guadagni. Se il tuo portafoglio contiene solo una posizione e il suo valore diminuisce, ciò significa una perdita simile per l’intero portafoglio. D’altra parte, se il tuo portafoglio è composto da più posizioni, il calo di valore di una di esse avrà un impatto significativamente minore sul valore dell’intero portafoglio.

Come costruire un portafoglio di investimenti diversificato?

Un portafoglio di investimento diversificato dovrebbe essere costituito da diverse attività o classi di attività che non sono strettamente correlate. In tal caso, una diminuzione del valore di un’attività non influirà direttamente sulle altre attività in portafoglio.
Di seguito puoi trovare alcuni suggerimenti che ti aiuteranno a costruire un portafoglio di investimenti diversificato:

1. Scegli diverse classi di attività

Un portafoglio ben diversificato dovrebbe includere diverse classi di attività, ad esempio azioni, ETF, materie prime, coppie di valute o metalli preziosi. Ognuna di queste classi di attività ha un diverso livello di rischio e benefici. Più basso è il livello di rischio di un dato portafoglio, maggiore è la correlazione negativa tra le singole asset class.

2. Varia settori e industrie

Assicurati che il tuo portafoglio fornisca esposizione a molte industrie e settori. Ad esempio, un portafoglio azionario diversificato dovrebbe includere azioni di società che operano in settori indipendenti, come quello finanziario, sanitario, high-tech o energetico. In questo modo, eviterai di concentrare tutti i tuoi investimenti in un settore e in caso di crisi in un particolare settore, il tuo portafoglio sarà piuttosto solido.

3. Scegli diverse regioni geografiche

Un altro aspetto importante è la diversificazione geografica. Questa strategia prevede l’investimento di fondi in diverse regioni geografiche, il che consente di ridurre al minimo l’impatto di eventi sfavorevoli su un particolare mercato o regione. In tal caso, le turbolenze politiche o economiche locali avranno un impatto meno significativo sul valore del tuo portafoglio. Inoltre, grazie alle numerose innovazioni introdotte in diverse parti del mondo, è anche un metodo interessante per aumentare i potenziali guadagni.

4. Includi attività di diversi livelli di rischio

Diversi tipi di attività hanno diversi livelli di suscettibilità alle fluttuazioni del mercato. Ad esempio, durante una crisi economica quando i prezzi delle azioni scendono, i prezzi delle obbligazioni possono aumentare, il che contribuisce a bilanciare potenziali perdite. Ecco perché è essenziale includere nel proprio portafoglio investimenti di diversi livelli di rischio, ottenendo al tempo stesso un tasso di rendimento adeguato.

5. Pianifica i tuoi investimenti con diversi orizzonti di investimento

Pianificare gli investimenti con diversi orizzonti di investimento è una buona pratica quando si costruisce un portafoglio. La diversificazione degli orizzonti di investimento per determinati asset consente di ridurre al minimo il rischio associato a un determinato periodo di tempo. Ad esempio, investire in azioni in un breve periodo di tempo può essere più rischioso, perché si è quindi più suscettibili alle periodiche turbolenze del mercato. Tuttavia, se investi in azioni a lungo termine, il rischio diminuirà relativamente, a causa della tendenza generale dei valori delle azioni ad aumentare nel tempo.

 

La diversificazione è un aspetto chiave della costruzione di un portafoglio di investimenti prudente e responsabile, in cui distribuendo gli investimenti su diverse attività o classi di attività, è possibile ridurre il potenziale rischio di investimento. È importante includere varie classi di attività, industrie o settori, regioni geografiche, livelli di rischio e orizzonti di investimento nel proprio portafoglio. Il giusto equilibrio tra rischio e rendimento potenziale ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.