Przemyślana strategia inwestycyjna to klucz do osiągnięcia sukcesu na rynku. Poznaj fundamenty, które pomogą Ci uporządkować sposób działania oraz zbudować własny plan inwestycyjny.
1. Stwórz plan inwestycyjny w oparciu o swoje cele i okresowo go aktualizuj
● Jeśli chcesz stworzyć solidny plan inwestycyjny, rozpocznij od oceny swojej sytuacji finansowej. Ważne jest, aby podejść do tego realistycznie. Prowadzenie domowego budżetu to dobry sposób na kontrolowanie codziennych wydatków, a także pozwoli oszacować, ile pieniędzy możesz przeznaczyć na inwestycje
● Okresowo dokonuj przeglądu swojego planu inwestycyjnego, zwłaszcza w przypadku poważnych zmian na rynku lub w Twojej sytuacji finansowej (na przykład otrzymasz podwyżkę lub wzrosną Twoje koszty utrzymania) i odpowiednio go dostosuj
2. Oceń swój stosunek do ryzyka
● Niektóre z Twoich inwestycji mogą nie osiągnąć założonego i oczekiwanego przez Ciebie poziomu, ponieważ inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem
● Generalnie zasada jest taka, że im większe ryzyko, tym wyższa potencjalna nagroda. Możesz ograniczyć ryzyko na różne sposoby, ale zanim to zrobisz, powinieneś ocenić jaka jest Twoja tolerancja na nie. Innymi słowy, musisz ocenić ile zainwestowanych pieniędzy jesteś w stanie stracić, jeśli coś pójdzie nie tak
● Poziom ryzyka zależy głównie od tego, w jakie instrumenty inwestujesz, ponieważ różne rodzaje aktywów zachowują się inaczej. Przykładowo akcje uważane są za bardziej niestabilne niż obligacje, lecz mają także tendencję do osiągania lepszych wyników. Kryptowaluty są jeszcze bardziej niestabilne, więc potencjalne zyski, ale także ryzyko, są znacząco wyższe
3. Zdywersyfikuj swoje portfolio. Dbaj o to, aby było odpowiednio zróżnicowane
● Pamiętaj, nie stawiaj wszystkiego na jedną kartę
● Dywersyfikacja portfela jest podstawową i powszechną metodą ograniczania ryzyka. Powinieneś budować swój portfel w zależności od Twojej tolerancji na ryzyko. Przykładowo, jeśli masz dużą awersję do ryzyka, Twój portfel powinien zawierać więcej obligacji niż akcji, a także być wolny od kryptowalut
● Sytuacja makroekonomiczna może ulegać zmianie, dlatego pamiętaj o regularnym równoważeniu swojego portfela, aby był zgodny z Twoją tolerancją na ryzyko
4. Wybierz usługi finansowe, które odpowiadają Twoim potrzebom
● W większości przypadków, zanim zaczniesz inwestować, musisz wybrać dom maklerski lub inną firmę, która będzie Twoim pośrednikiem. Różne firmy mogą oferować różne produkty inwestycyjne (takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, kryptowaluty itp.), a także naliczać różne opłaty. Przykładowo, niektóre domy maklerskie mogą świadczyć jakąś formę usług doradztwa inwestycyjnego, jak np. robodoradztwo
● Jeśli czujesz się na siłach, możesz inwestować samodzielnie. Jeśli jednak nie jesteś pewien, jak powinieneś inwestować, zawsze możesz skorzystać z usług doradców (lub robodoradców), lecz pamiętaj, że w większości przypadków będziesz musiał zapłacić za ich usługi
● Aby uzyskać więcej informacji na temat odpowiedniego wyboru firmy inwestycyjnej, kliknij tutaj
5. Staraj się minimalizować opłaty inwestycyjne, a także obciążenia podatkowe
● Jak już wspomnieliśmy wcześniej, różne firmy inwestycyjne mogą pobierać różne opłaty za swoje usługi. Im niższe opłaty, tym większe zyski, ale pamiętaj, że są jeszcze inne zmienne, które musisz wziąć pod uwagę przy wyborze firmy brokerskiej
● Jeśli Twój system prawny na to pozwala, skorzystaj z inwestycyjnych zachęt podatkowych
6. Korzystaj z mechanizmów ograniczających ryzyko strat
● Oprócz samej dywersyfikacji portfela stosuj również inne metody ograniczania ryzyka. Korzystaj ze zleceń typu Stop Loss lub Take Profit. Jeśli nie jesteś pewien swoich możliwości finansowych, skorzystaj z usług, które mogą Ci pomóc ich ocenie (takich jak usługi doradcze)
7. Uważaj na otrzymywane informacje
● Starannie wybieraj źródła, z których czerpiesz informacje. Śledź renomowane media i profile, które obserwujesz w mediach społecznościowych. Niektóre mniej renomowane środki przekazu, a także osoby mające wpływ na finanse mogą chcieć nadać czemuś określone brzmienie. Również osoby aktywne w mediach społecznościowych lub na forach mogą mieć własne, nieznane Ci cele. Co więcej, mogą wykorzystywać swoich zwolenników do osiągania zysków ich własnym kosztem. Przykładowo “hajpowanie” określonych akcji bądź kryptowalut może być sygnałem, iż masz do czynienia z klasycznym schematem „pump and dump”
● Jeśli coś brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie tak jest
● Aby uzyskać więcej informacji, kliknij tutaj
8. Wiedza jest kluczem
● Nie ma znaczenia, kim jesteś ani co robisz, zawsze możesz dowiedzieć się czegoś nowego o inwestowaniu lub rynkach finansowych, co może okazać się dla Ciebie pomocne
9. Nie reaguj emocjonalnie na zmiany rynkowe
● Rynki finansowe mogą być niestabilne, lecz nie aż tak niestabilne, jak otaczający je szum medialny. Nie pozwól, aby emocje przyćmiły Twój osąd i analizę
● Zachowaj spokój i działaj dalej