Apprenez à connaître les éléments essentiels d’une bonne diversification des investissements, qui est l’aspect clé de la construction d’un portefeuille d’investissement prudent et responsable.

La diversification est l’un des aspects les plus importants que tout investisseur doit prendre en compte lorsqu’il planifie ses investissements. Il s’agit d’un processus qui consiste à modifier la composition d’un portefeuille d’investissement donné en répartissant les investissements entre différents actifs ou classes d’actifs, tels que les actions, les obligations, les matières premières ou les métaux précieux. L’objectif de la diversification est de réduire le risque d’investissement associé à la concentration de tous les fonds sur un seul type d’actif ou au sein d’un seul secteur ou d’une seule région.

Pourquoi la diversification des investissements est-elle si importante ?

La diversification est primordiale, car elle permet de réduire le risque de perte et d’augmenter les gains potentiels. Si votre portefeuille ne contient qu’une seule position et que sa valeur diminue, cela entraîne une perte sur l’ensemble du portefeuille. En revanche, si votre portefeuille est composé de plusieurs positions, la baisse de valeur de l’une d’entre elles aura un impact nettement moins important au point de vue global.

Comment construire un portefeuille d’investissement diversifié ?

Un portefeuille d’investissement diversifié doit être composé de différents actifs ou catégories d’actifs qui ne sont pas étroitement corrélés. Dans ce cas, une baisse de la valeur d’un actif n’affectera pas directement les autres actifs du portefeuille.
Vous trouverez ci-dessous quelques conseils qui vous aideront à constituer un portefeuille d’investissement diversifié :

1. Choisir différentes classes d’actifs

Un portefeuille bien diversifié doit comprendre différentes classes d’actifs, par exemple des actions, des ETF, des matières premières, des paires de devises ou des métaux précieux. Chacune de ces catégories d’actifs présente un niveau de risque et des avantages différents. Plus le niveau de risque d’un portefeuille donné est faible, plus la corrélation négative entre les différentes classes d’actifs est importante.

2. Varier les industries et les secteurs

Veillez à ce que votre portefeuille soit exposé à de nombreux secteurs et industries. Par exemple, un portefeuille d’actions diversifié devrait comprendre des actions de sociétés opérant dans des secteurs indépendants, tels que la finance, la santé, la haute technologie ou l’énergie. Vous éviterez ainsi de concentrer tous vos investissements dans un seul secteur et, en cas de crise dans un secteur particulier, votre portefeuille y résistera quelque peu.

3. Choisir différentes régions géographiques

Un autre aspect important est la diversification géographique. Cette stratégie consiste à investir des fonds dans différentes régions géographiques, ce qui permet de minimiser l’impact des événements défavorables sur un marché ou une région en particulier. Dans ce cas, les troubles politiques ou économiques locaux auront un impact moins important sur la valeur de votre portefeuille. De plus, en raison des nombreuses innovations introduites dans différentes parties du monde, il s’agit également d’une méthode intéressante pour augmenter les gains potentiels.

4. Inclure des actifs de différents niveaux de risque

Les différents types d’actifs sont plus ou moins sensibles aux fluctuations du marché. Par exemple, lors d’une crise économique, lorsque les prix des actions chutent, les prix des obligations peuvent augmenter, ce qui contribue à équilibrer les pertes potentielles. C’est pourquoi il est essentiel d’inclure dans votre portefeuille des investissements présentant différents niveaux de risque tout en obtenant un taux de rendement adéquat.

5. Planifiez vos investissements en fonction de différents horizons de placement

La planification des investissements avec différents horizons d’investissement est une bonne pratique lors de la constitution d’un portefeuille. Diversifier les horizons d’investissement pour des actifs donnés vous permet de minimiser le risque associé à une période de temps spécifique. Par exemple, investir dans des actions sur une courte période peut s’avérer plus risqué, car vous êtes alors plus sensible aux turbulences périodiques du marché. En revanche, si vous investissez dans des actions à long terme, le risque diminuera relativement, en raison de la tendance générale à l’augmentation de la valeur des actions au fil du temps.

 

La diversification est un aspect essentiel de la constitution d’un portefeuille d’investissement prudent et responsable. En répartissant les investissements sur différents actifs ou classes d’actifs, vous pouvez réduire le risque d’investissement potentiel. Il est important d’inclure dans votre portefeuille différentes classes d’actifs, industries ou secteurs, régions géographiques, niveaux de risque et horizons d’investissement. Le bon équilibre entre le risque et le rendement potentiel vous aidera à atteindre vos objectifs d’investissement.